尊敬的客户:
截至2023年12月31日,我行存续理财67期,存续产品均为封闭式净值型理财产品启运鑫基汇系列理财产品,目前产品运行正常。
一、产品发行及到期情况
2023年10月1日至2023年12月31日,抚顺银行累计发行启运鑫基汇系列理财计划合计27期,发行金额32.9亿元,实际募集金额24.6308亿元,期间累计到期兑付启运鑫基汇系列理财计划36期,兑付金额29.5944亿元。
二、理财分类及占比情况
目前我行存续的所有理财产品均为启运鑫基汇系列理财产品,产品性质为封闭式净值型理财,截至2023年12月31日,存续理财期数67期,规模55.0969亿元,较年初减少29期,减少12.9188亿元。
三、理财投资情况
截止2023年12月31日,我行直接和间接投资资产情况如下(已穿透):
资产种类 | 规模 | 占比 |
银行存款 | 1.605 | 2.91% |
同业存单 | 0 | - |
买入返售 | 0.6989 | 1.27% |
债券类资产 | 44.519 | 80.8% |
基金类资产 | 6.9299 | 12.58% |
股票类资产 | 1.3441 | 2.44% |
合计 | 55.0969 |
四、理财投资组合流动性风险分析
本产品投资运营过程中,管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况,采用了合理的流动性管理手段,流动性风险总体可控。
感谢您一直以来的信任和支持,欢迎继续关注我行将于近期发售的理财产品。
特此公告!
抚顺银行股份有限公司
2024年2月5日